投資

【お金】2020年1月の投資成績を公開(2月2日時点)

自分自身の振り返りの意味も込めて資産運用成績の公開をしています。

全くの初心者だったただの主婦が、育休中に1冊だけ本を読んで挑戦した投資がどんな風になっているのか、現在の資産状況を公開します。

将来のお金に不安がある、投資に興味があるけど怖いな、という方の参考になれば嬉しいです。

ゆう
ゆう
投資を始めて3年で、配当金は36,000円/年(月平均3,000円)に到達しました!

去年の配当金一覧はこちら▷投資を始めて1年。去年もらった配当金は約1万円になりました。 

 

基本の考え方

まず、生活防衛資金として生活費1年分は貯金で持っておきます。

我が家の家計は大体月50万円の支出なので、12ヶ月分の600万円は定期預金です。

これは絶対に投資資金には回しません。

ゆう
ゆう
しばらく生活が送れる安心感を得ることで、暴落がきても慌てて安く売ってしまうことを避けられるようにしています。

 

私が目指しているのは、2000万円貯めて今の仕事を辞めること。

仕事辞めたい…時短ワーママが考える今後のマネープラン(2019年10月現在)この春に育児休暇から復職し、仕事を辞めたい気持ちを抑えて毎日働いています。 そんな私の目標は、「下の子が小学校に入る時までに老後資...

 

生活防衛資金以外は、少しずつ時間を分散して投資することで、急な暴落リスクに備えています。

具体的には、下のような3つを軸とした方向性で進めています。

  • ほったらかしの投資信託→楽天証券にてカード決済による毎月5万円積み立て(毎月500ポイントを獲得)
  • 国内高配当株&米国高配当株ETFを買う→SBI証券のNISA
  • 国内高配当株を少しずつコツコツ買う→1株から買えるSBIネオモバイル証券
ゆう
ゆう
3つの証券会社を、特徴に合わせて使い分けています。

 

投資資産大公開!

株式と投資信託に分けてみていきます。

株式:1,164,554円

今までは株主優待を楽しむことを目的に所有していましたが、今後は高配当株をメインに投資をしていくことにしています。

ゆう
ゆう
配当金で、日々の生活が少しでも潤ったらいいな。

 

SBI証券 (妻:NISA)

私のNISA口座で買っているものです。

SBIネオモバイル証券 (妻)

私のSBIネオモバイル証券口座にあるものです。

ゆう
ゆう
SBIネオモバイル証券は、1株ごとに買えるのが資金がそこまでない個人投資家には使いやすいです。
ねこさん
ねこさん
へそくり感覚で少しずつ挑戦できるよね。

 

投資信託:1,332,394円(+10,549円)

リスク低めに長期保有で利益を得ることを目的としています。

基本は楽天証券でのカードつみたてです。 

SBI証券 (妻:NISA)

私のNISA口座のもの。

楽天証券 (夫:つみたてNISA/妻:特定口座)

こちらは去年から始めた、夫のつみたてNISAがメイン。

そこに私のポイント投資分と、12月からは毎月のカード積立て(5万円投資で500ポイント)を始めました。

ゆう
ゆう
ほったらかしでいい投資信託の積立は、忙しいワーママにぴったりです。

 

先月2020年1月の出来事

株価がずっと上がり続けているので、新たな動きはほとんどありませんでした。

続けているのは、夫婦揃ってやっている楽天証券でのカードつみたてです。

毎月のカードで5万円つみたてることで、毎月500ポイントが得られます。

ゆう
ゆう
投資のついでに、確実な利益を得られるのは続けるモチベーションになります。
ねこさん
ねこさん
50000円で500円分のポイントということは、1%の利益と同じことになるよ。

 

家計管理に使っているアプリはマネーフォワードME

マネーフォワードMEを使って、夫婦で貯金・投資資産を共有することで、同じ目線で貯蓄・節約に励むことができるようになりました。

 

今までは家計簿アプリでZAIMを使っていて、夫婦ともに使い慣れています。

  • 支出の管理はZAIM
  • 資産の管理はマネーフォワードME

と使い分けています。

ゆう
ゆう
おかげで、3社の証券会社+夫の証券会社の中身をまとめて見られるようになりました。

 

今後の予定

新型コロナウィルス肺炎の影響で、株価も大きく動いています。

「今が買い時か?!」とも思いますが、混乱はもう少し続きそうなので様子を見つつ、良さそうな高配当株があれば追加で購入したいと思います。

 

狙っているのは、以下のものです。

  • KDDI(9433)3274円・・・利回り3.36%(株主優待3月末)
  • 丸紅商事(8002)825円・・・利回り4.25%(株主優待なし)
  • 三菱UFJ銀行(7306)580.2円・・・利回り4.31%(株主優待なし)
  • JT(2914)2399円・・・利回り6.42%(株主優待12月末)
  • ソフトバンク(9434)1466円・・・利回り5.8%(株主優待なし)

※2020年1月21日時点

あたりが候補です。

 

ゆう
ゆう
とはいえ、子持ちとしては株価よりウィルス対策の方が気になるのが本音。
ねこさん
ねこさん
暴落(=世界情勢が不安定になること)を待つというのも違う気がする。

 

ひとこと

2020年1月末時点で、リスク資産は合計2,496,948円でした。

 

時短ワーママの生活が辛いので、今後も以下のような目標で頑張っていきます。

  • 下の子が小学生になるまでに
  • 2000万円貯めて、時短ワーママ卒業!
  • そのうち1200万円を株・投資信託で保有する
ゆう
ゆう
目標の投資資産1200万円まで、あと950万円。遠いけどコツコツ続けます。
ねこさん
ねこさん
頑張ろうねー!

 

共働き・子供2人の理系女ワーママが考える今後のライフプランと仕事のリミット(2019年10月時点)この春に育児休暇から復帰して、約半年が経ちました。 半年でやっと仕事に慣れたといえば慣れましたが、疲れもピークに達しています。 ...
仕事辞めたい…時短ワーママが考える今後のマネープラン(2019年10月現在)この春に育児休暇から復職し、仕事を辞めたい気持ちを抑えて毎日働いています。 そんな私の目標は、「下の子が小学校に入る時までに老後資...

 

 

▼ツイッターではブログの更新情報とともに、子育てで思ったことや、スイーツ、片付けの記録などをつぶやいています。ぜひフォローしてくださいね。

▼初心者にオススメ!私が投資を始める前に読んで勉強したたった1冊の本です。

 

☆貯金・資産を増やして不安をなくしたいです。こちらも参考にしてます。(ブログ村テーマ)

投資を楽しむ♪

初心者のための、マネー入門!

株初心者からの成長過程

資産運用でお金持ちを目指そう

楽しく長期で資産運用♪

☆節約にも取り組んで、投資に回せるお金を増やしたいです。(ブログ村テーマ)

お金を貯める方法

◇家計簿*お金事情*◇

頑張らない節約

ランキングに参加しています。

よろしければ応援よろしくお願いします。

にほんブログ村 ライフスタイルブログ ミニマリストへ